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遺言信託のご案内

『遺言』愛する家族へのメッセージ・ラブレターです。ご自身の想いをカタチに遺す・・・それが「遺言」です。「遺言は、法定相続に優先する」・・・だから必要です。

このページの項目

ご検討いただきたい方

相続争いを未然に防ぎ、円満に遺産分割を実現したい方

  • 子供がいないので配偶者に全財産を相続させたい
  • 子供が複数人いるので、自分の意思で指定し、相続させたい
  • 先妻の子供と、後妻の間で争いが生じないようにしておきたい

「法定相続人」以外に財産を分けたい方

  • 特に世話になった親族や、かわいい孫にも遺産を分けたい
  • 教育、福祉、芸術など社会に役立てたい

実情に合わせて、合理的な遺産分割を実現したい方

  • 老後の世話をしてくれる子供に多く相続させたい
  • 配偶者が生涯安心して自宅に住めるように、自宅は配偶者に相続させたい

配偶者や子供達の負担を軽減してあげたい方

  • 遺産分割協議の苦労を軽減してあげたい
  • 煩雑な相続手続きを軽減してあげたい

遺言でできること

相続に関すること

  • 民法の法定相続分と異なる相続分の指定
  • 具体的な遺産の分割方法の指定

財産の処分に関すること

  • 第三者への遺贈(遺言により財産を与えること)
  • 社会に役立てるための寄付
  • 財産の保全、収益の有効活用のための信託設定

身分に関すること

  • 子の認知
  • 推定相続人の廃除とその取り消し
  • 未成年後見人、未成年後見監督人の指定等

※信託銀行がお引受けできる遺言執行の範囲は、法律により財産の処分・相続に関するものに限られており、身分に関する執行は、お引受けできません。

遺言信託のしくみ

遺言信託のしくみ
ご相談・取次  

1. 遺言信託に関する概要説明・相談
パナソニック共済会は、お客様からの遺言信託に関するご相談をお受けし、三井住友信託銀行へお取次ぎいたします。

     
遺言書の作成

保管
 

2. 遺言書作成のための事前相談
ご意向を十分にご確認の上、遺言内容についてのご相談をお受けします。

3. 遺言書の作成
事前のご相談に基づき、公証役場にて公正証書による遺言書を作成して いただきます。

4. 証人の引き受け
公正証書作成の際の証人(2名以上必要)として、原則、三井住友信託銀行の職員が立ち会います。

5. 遺言信託の申込
遺言書作成後、「遺言信託執行コースに関する約定書」により、予諾契約を締結します。

6. 遺言書の保管・執行引受の予諾
遺言書正本を相続開始までの間、お預かりします。
なお、遺言者のご逝去を知らせる通知人をご指定いただきます。
また、内容・財産や相続人となる人の変動がないか、定期的にご照会させていただきます。

     
遺言の執行  

7. ご逝去のご通知、相続の開始
あらかじめお届けいただいた通知人からご逝去のご連絡をいただきます。

8. 遺言書の披露と遺言執行者就任
速やかに遺言書の内容を相続人・受遺者の皆様にご披露します。
その後、三井住友信託銀行が遺言執行者に就任いたします。

9. 遺産の調査・財産目録の作成
相続人の方々にご協力いただき、遺産や債務を調査し、判明した相続財産について、相続遺贈財産目録を作成いたします。

10. 所得税・相続税等の資金手当てのアドバイス
納税資金の手当てについて、相続人・受遺者にアドバイスいたします。
※ 準確定申告・相続税申告に際しては、税理士にご相談・ご依頼ください。

11. 遺産分割の実施
遺言書に基づき、財産の換金・名義変更手続きを行い、遺産分割を 実施します。

12. 遺言執行終了のご報告
遺産分割の全ての手続きを実施のうえ、相続人・受遺者に遺言執行 の終了を報告します。

遺言信託にかかる手数料等

2014年4月1日現在

■お申し込み時

パナソニック共済会価格(消費税等込み)

基本手数料:283,500円(一般価格:315,000円の10%割引)

※別途、公正証書作成費用、戸籍謄本等のお取寄せに関する費用が必要になります。

■遺言書保管中

パナソニック共済会価格(消費税等込み)

遺言書保管料:無料(一般価格:毎年6,300円)

※ただし、遺言書を変更する場合は、以下の手数料が必要です。
遺言信託変更手数料 : 54,000円 (消費税等込み)

■遺言執行時

遺言執行報酬

遺言執行報酬は、下記合計額より10%割引

但し、2010年3月31日までに「遺言信託」をお申込された場合は、適用されません。

相続・遺贈財産に係る三井住友信託銀行所定の相続財産評価額
(消極財産控除前) に対して、以下A、Bの計算を行った合計額といたします。

A 三井住友信託銀行にて契約中の預金・信託商品などの金銭債権および三井住友信託銀行が募集・販売・仲介した投資信託・国債・保険商品・金融商品などに対して 0.324%
B 上記A以外の
財産に関して
5,000万円以下の部分 2.160%
5,000万円超 1億円以下の部分 1.620%
1億円超 2億円以下の部分 1.080%
2億円超 3億円以下の部分 0.864%
3億円超 5億円以下の部分 0.648%
5億円超 10億円以下の部分 0.432%
10億円超の部分 0.324%

※遺言執行報酬の最低報酬額は、上記算式に関わらず108万円(消費税等込み)といたしますが、パナソニック共済会を通した場合の最低報酬額は97.2万円(消費税等込み)になります。

※ 遺言執行に際し、特別の手続きを要する場合は、規定の報酬額以外に別途特別執行報酬をいただく場合があります。

■その他諸費用

以下の費用をはじめ遺言執行に必要となる実費はお客さまのご負担になります。

1. 不動産登記に関する登録免許税や司法書士手数料
2. 戸籍謄本、固定資産税評価証明書等取り寄せ費用
3. 預貯金等残高証明書等発行手数料
4. 鑑定評価手数料
5. 不動産売却手数料

※準確定申告・相続税申告等にかかる税理士報酬等が必要な場合があります。